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ファクタリング 情報館

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。

第1位 QuQuMo(ククモ)
売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取させていただきます。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

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第3位 資金調達プロ
10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価

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第4位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

総合評価

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第5位 LINK
LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

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第6位 ビートレーディング
取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

総合評価

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第7位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価

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第8位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

総合評価

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第9位 BestPay(ベストペイ)
BESTPAYなら、受注したら”即”資金化が可能注文書が翌日にはお金に替わる!

BESTPAYが選ばれる3つの理由

1.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。

2.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。

3.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。

総合評価

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第10位 トップ・マネジメント
トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。

1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合) 

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
  詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

総合評価

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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能※1

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。

総合評価

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

総合評価

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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利息とは何ですか?

利息とは、お金を借りる際に金融機関や貸金業者から支払われる料金のことを指します。
借りたお金の返済期限までの間に発生する貸付利益として定められており、借り手は借りた金額に対して利息を支払う義務があります。

利息計算の方法

利息は借りた金額に対して一定の割合で計算されます。
主な利息計算方法には以下の3つがあります。

  1. 単利
  2. 単利は、借りた金額に対して一定の利率を掛けて計算します。
    利息は借りた金額と一定期間に対して一律の金額で、返済期間が短い場合に適しています。

  3. 複利
  4. 複利は、借りた金額に対して一定の利率を掛けた利息を、一定期間ごとに元金に加えて再び利息が発生する方式です。
    利息が元金に加算されるため、返済期間が長い場合に適しています。

  5. 等価払い
  6. 等価払いは、借りた金額と利息を均等に分割して返済する方法です。
    毎回の返済額は一定であり、利息の割合が最初は高く始まり、返済期間が進むにつれて元金の割合が増えます。

利息の目的と意義

利息は金融機関や貸金業者にとって、資金を提供することで得られる収益の一部です。
金融機関は預金利息や貸付利息などから利益を上げることができ、これにより経営を維持・発展させることができます。

一方、借り手にとっては利息は資金調達の費用となります。
しかし、利息を支払うことで必要な時に資金を借りることができ、投資や事業の展開などに活用することができます。
また、利息は経済活動において必要なキャッシュフローを実現するため、金融市場の円滑な運営にも寄与しています。

利息は金利変動や貸し倒れリスクにより個別の条件が変動する場合があります。
したがって、各借り手の信用度や財務状況によって利息の割合や期間が異なることがあります。

利息はどのように計算されますか?

利息の計算方法について

利息の定義と計算の基本方法

利息は、貸し手が貸した資金に対して借り手が支払う、資金使用料のことを指します。
利息は、主に以下の2つの要素に基づいて計算されます。

1. 金利率(利率): 利息の計算において重要な要素であり、貸し手が貸し出した資金に対して借り手が支払う利率です。

2. 期間: 資金の使用期間の長さです。
期間が長いほど、より多くの利息が発生します。

基本的には、以下の数式を用いて利息は計算されます。

利息額 = 貸出金額 × 利率 × 期間

利息計算の具体例

具体的な利息計算の例を示します。

例えば、1年間で100万円を2%の年利で貸し出した場合、利息額は以下のように計算されます。

利息額 = 100万円 × 0.02 × 1年 = 2万円

この場合、1年間の利息額は2万円となります。

利息計算方法の根拠

利息計算方法の根拠は、主に金利を決める法律や契約書に基づきます。

法律によって金利は制限されることがあり、例えば日本では「利息制限法」という法律があります。
また、個別の契約書には、利率や計算方法が明記されることが多くあります。

利息計算方法が適用される際には、金利制限法や契約書の内容に基づいて正確な計算が行われる必要があります。

利息計算に関する詳細な情報は、各国の法律や金融機関の規則に基づいており、個別のケースによって異なる場合があるため、必要に応じて専門家に相談することをおすすめします。

利息はどのように利用されますか?

利息の利用方法について

利息は、企業が資金を調達する際や貸し出しを行う際に発生する金利のことです。
利息は以下のような方法で利用されます。

1. 資金調達の方法としての利用

企業は、事業拡大や投資のために資金を調達する必要があります。
利息は、企業が銀行や金融機関から借り入れる際に支払われる金利として利用されます。
この利息は、企業にとっての借入の費用として計上され、利益に対する負担となります。

2. ファクタリングの活用方法としての利用

ファクタリングとは、企業が買掛金を買い取ってもらい、即座に現金を手に入れることです。
買掛金を買い取ってもらう際には、通常利率が設定され、利息が発生します。
企業は利息を負担しながらも、買掛金を現金化することで資金繰りを改善し、事業活動を円滑に進めることができます。

3. 投資活動や運用の利用

企業は自己資本や借入資本を利用して投資活動や運用を行います。
この際、投資先や運用商品から得られる利息が企業の利益となります。
利息は、金融機関や債券などの金利によって生じるものであり、企業の利益の一部として利用されます。

4. 利益計上の利用

利息は貸し付けや借り入れなど金融取引に関連して発生する収益や費用として企業の財務諸表に計上されます。
企業は利息を正確に計上し、財務状況や利益の分析に活用します。

根拠

利息の利用方法に関しては、企業の資金調達やファクタリングの基本的な概念や手法が根拠となります。
また、会計基準や金融取引に関する法律・規制も利息の利用方法に影響を与える要素として挙げられます。

利息の種類には何がありますか?

利息の種類には何がありますか?

1. 単利

単利は、原本に対して一定期間ごとに計算される利息です。
利息は元金に関係なく、期間ごとに一定金額です。
単利の計算式は以下の通りです。

利息 = 元本 × 利率 × 期間

2. 複利

複利は、元本の利子を加算し、次の期間に利率を適用することで成長する利息です。
複利は元本に対して利息が加算され、次の期間で利息がより多く発生します。
複利の計算式は以下の通りです。

利息 = 元本 × (1 + 利率)^ 期間 – 元本

3. 効率利息

効率利息は、元本の他に手数料や費用などのさまざまなコストを考慮した利息です。
効率利息の計算は、元本と利息に加えてコストを考慮し、より正確な結果を得ます。

効率利息の計算式は利率やコストによって異なりますが、以下の一般的な式を参考にすることができます。

効率利息 = 元本 × (1 + 利率) – 元本 – コスト

4. ネット利息

ネット利息は、元本と利息からコストや手数料を差し引いた利息です。
ネット利息は主に銀行口座や投資口座などの金融取引において使用されます。

ネット利息は以下の式で計算されます。

ネット利息 = 利息 – コスト

5. 実質利息

実質利息は、元本と利息、さらに借り入れに関連する追加コストや料金を考慮した利息です。
借り入れには手数料や保険料、手続き費用などが含まれる場合があり、実質利息はこれらのコストを反映したものです。

実質利息の計算式は、利息と追加コストを合算した式となります。

実質利息 = 利息 + 追加コスト

以上が利息の一般的な種類です。
計算式は一般的なものであり、実際の状況に応じて異なる計算方法があります。

まとめ

利息は、お金を借りる際に金融機関や貸金業者から支払われる料金のことです。借りたお金の返済期限までの間に発生する貸付利益として定められており、借り手は借りた金額に対して利息を支払う義務があります。利息の計算方法には、単利、複利、等価払いの3つがあります。利息は金融機関や貸金業者にとっては収益の一部であり、借り手にとっては資金調達の費用となります。利息は個別の条件によって変動することがあります。